Kitces: Steigerung des Wohlbefindens von Beratern durch Konzentration auf Zeit und Einkommen statt nur auf Einnahmen

von Meghaan Lurtz


Der Beruf des Finanzberaters wird seit langem als eine Möglichkeit gepriesen, die ein hohes Einkommenspotenzial mit der Flexibilität des Aufbaus eines eigenen Kundenstamms verbindet (oder mit den Vorteilen eines Unternehmers, der ein unabhängiges Geschäft aufbaut). Der Haken an der Sache ist jedoch, dass Finanzberater zwar ein Einkommen erzielen, das weit über dem nationalen Durchschnitt liegt, dass es aber auch mit viel Stress verbunden ist, ein Beratungsunternehmen von Grund auf aufzubauen und einfach nur zu versuchen, lange genug zu überleben, um dieses Einkommen zu genießen. Ganz zu schweigen von der Tatsache, dass, wie das Sprichwort sagt, “man es nicht mitnehmen kann”… was die Frage aufwirft, ob sich das stressige Streben nach dem Einkommenspotenzial eines Finanzberaters auf lange Sicht überhaupt “lohnt”?

Wie die jüngste Kitces-Studie zum Wohlbefinden von Finanzberatern zeigt, haben Finanzberater nicht nur ein überdurchschnittliches Einkommen, sondern auch ein überdurchschnittliches Wohlbefinden in allen 18 Unterskalen des Comprehensive Inventory of Thriving (einer umfassenden Messung des Wohlbefindens). Und während der Durchschnittsamerikaner in der Regel einen Punkt erreicht, an dem sein Wohlbefinden nicht mehr steigt, sobald er ein bestimmtes Einkommensniveau erreicht hat, berichten Finanzberater über ein immer höheres Wohlbefinden, da ihr Berufseinkommen mit den zusätzlichen Jahren an Erfahrung weiter steigt!

Der Haken an der Sache ist jedoch, dass das Wohlbefinden der Berater zwar mit steigendem Einkommen zunimmt, aber ab einem Gesamteinkommen von mehr als 1,5 Mio. US-Dollar zu sinken beginnt. Und je höher der Umsatz von da an steigt, desto geringer ist im Durchschnitt das von den Finanzberatern selbst angegebene Wohlbefinden! Diese Verschiebung scheint auf die Tatsache zurückzuführen zu sein, dass, sobald ein Beratungsunternehmen einen Umsatz von mehr als 1,5 Mio. USD erzielt, es praktisch unvermeidlich ist, dass das Unternehmen mehrere leitende Berater und eine wachsende Teaminfrastruktur zu ihrer Unterstützung einstellt… die Rolle des Gründers wird von dem Berater, der er ursprünglich sein wollte, zu einem Manager, während gleichzeitig seine Arbeitsstunden zunehmen und er weniger Autonomie über seine Zeit und seinen Zeitplan hat. All diese Faktoren sind mit einem geringeren Wohlbefinden verbunden.

Angesichts der Tatsache, dass die meisten Berater noch nicht einmal einen Umsatz von mehr als 1 Mio. USD erzielt haben, wünschen sich viele, sie hätten solche “First-World”-Probleme. Unsere Kitces-Studie über das Wohlbefinden von Beratern zeigt jedoch auch, dass das Wohlbefinden von Beratern bei einem Umsatz von etwa 275.000, 550.000 und 825.000 Dollar deutlich sinkt… all diese Werte stehen in Verbindung mit Kapazitätsschwellen, an denen Beratungsunternehmen neue Mitarbeiter einstellen müssen, um die ständig wachsende Zahl von Kunden zu bedienen. Das bedeutet, dass Beratungsunternehmen in der Praxis mit einer Reihe von wiederholten Hindernissen konfrontiert sind, die das Wohlbefinden mindern… die alle mit dem Erreichen der Kapazitätsgrenzen bei der Kundenbetreuung zusammenhängen, und was passiert, wenn das Unternehmen entweder nicht früh genug einstellt, überhaupt nicht genug einstellt… oder so viele Mitarbeiter einstellt, dass der Gründer in erster Linie zum Manager des Teams wird (anstatt zum Berater).

Letztendlich geht es aber darum, zu erkennen, dass die Maximierung des Wertes unserer Zeit – und buchstäblich die Erzielung maximaler Einnahmen aus minimaler Zeit – einer der wichtigsten Faktoren für das Wohlbefinden von Beratern zu sein scheint. Das bedeutet, dass der Schlüssel zu einem “glücklichen Wachstum” nicht nur darin besteht, mehr Kunden zu gewinnen, sondern vor allem darin, den Umsatz pro Kunde zu steigern (durch die Gewinnung und Betreuung wohlhabenderer Kunden, die höhere Gebühren zahlen können), was es den Beratern ermöglicht, ihre lohnendste Arbeit zu tun. Selbst wenn das auf lange Sicht bedeutet, mit weniger Kunden zu arbeiten, die die Zeit und den Wert, den ihr Finanzberater bietet, am meisten schätzen!

… weiterlesen (in englisch) auf kitces.com

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