Die Finanzplanungspraxis der Zukunft wird innovativer, menschlicher und gefragter sein, so die Einschätzung von CFP-Experten weltweit

NEW YORK – 05. Oktober 2021 – Das Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), Eigentümer des internationalen Zertifizierungsprogramms CERTIFIED FINANCIAL PLANNER außerhalb der Vereinigten Staaten, hat die Ergebnisse seiner Studie zur Zukunft der Finanzplanungspraxis veröffentlicht. Dabei handelt es sich um eine Umfrage unter 4.250 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER-Fachleuten in 23 Ländern, die in Zusammenarbeit mit dem globalen FPSB-Netzwerk durchgeführt wurde. Die Umfrage wurde als Ergänzung zur Global Job Analysis des FPSB durchgeführt, einer bahnbrechenden internationalen Studie über die derzeitige Praxis der Finanzplanung, und erfasst die Meinung von CFP-Fachleuten zu den Trends, die die Finanzberatung in den nächsten fünf Jahren voraussichtlich beeinflussen werden.

Es wird erwartet, dass die Technologie die Praxis der Finanzplanung verbessern wird. CFP-Professionals sind der Ansicht, dass die Finanztechnologie (42%) den größten Einfluss auf die Art und Weise haben wird, wie Finanzplaner in den nächsten fünf Jahren mit ihren Kunden zusammenarbeiten, wobei fast 70% der Befragten der Ansicht sind, dass die Technologie es ihnen ermöglichen wird, mehr Zeit mit der Finanzplanung mit ihren Kunden zu verbringen. Zwei Drittel (66 %) der CFP-Fachleute verstärkten ihre Bemühungen, während der Covid-19-Pandemie auf eine stärker virtuelle Praxis umzustellen, und die Mehrheit erwartet, dass mindestens 40 % ihrer Kundengespräche in naher Zukunft weiterhin virtuell stattfinden werden.
Finanzplanungsbeziehungen verlagern sich auf Zusammenarbeit, Finanzplaner setzen auf “weichere” Fähigkeiten. Während der Covid-19-Pandemie gab fast ein Drittel (32 %) der CFP-Fachleute an, dass sie ihre Kunden stärker beim Umgang mit Emotionen unterstützen. Auf die Frage nach dem Wert, den Finanzplaner ihren Kunden in Zukunft bieten werden, gab mehr als die Hälfte der befragten CFP-Fachleute an, dass die Zusammenarbeit bei der Festlegung und Erreichung finanzieller Ziele (29 %) und die objektive Beratung zur Erleichterung der Entscheidungsfindung (27 %) den größten Wert darstellen werden, den sie ihren Kunden bieten können. Zur Unterstützung dieser Verlagerung hin zu mehr kooperativen Kundenbeziehungen gaben CFP-Fachleute an, dass Finanzplaner mehr über verhaltensorientierte Finanzen (55 %) und Coaching (43 %) lernen müssen, um in Zukunft erfolgreich zu sein, zusammen mit traditionelleren Themen wie Finanzfragen im Zusammenhang mit dem Älterwerden (68 %), Nachlassplanung (62 %) und Anlagemanagement (57 %).

Die öffentliche Nachfrage nach Finanzplanung wird aufgrund der Bedürfnisse im Ruhestand steigen. Mit überwältigender Mehrheit (82%) erwarten CFP-Fachleute eine steigende Nachfrage nach Finanzplanungsdienstleistungen in den nächsten fünf Jahren. Die CFP-Fachleute sehen eine steigende Nachfrage, weil sich mehr Menschen auf den Ruhestand vorbereiten (61 %) und jüngere Generationen eine Finanzplanung anstreben (35 %), weil das Bewusstsein der Verbraucher für den Wert der Finanzplanung gestiegen ist (56 %) und weil der Bedarf an professioneller Beratung aufgrund der weltweiten wirtschaftlichen Unsicherheit gestiegen ist (41 %). In Anbetracht der Bedeutung, die dem Ruhestand beigemessen wird, überrascht es nicht, dass CFP-Fachleute die Sicherheit des Ruhestands (69 %), die Planung von Investitionen (64 %), die Verwaltung von Erbschaften/Vermögensübertragungen auf die nächste Generation (61 %) und die Finanzen im Zusammenhang mit dem Altern und der Langzeitpflege (47 %) als die wichtigsten Punkte nannten, von denen sie erwarten, dass ihre Kunden sich in Zukunft mit Finanzplanung befassen werden.

Die Sensibilisierung der Öffentlichkeit für den Wert der Finanzplanung und der (Wieder-)Aufbau von Vertrauen werden entscheidend sein, um die Öffentlichkeit zu gewinnen. Obwohl erwartet wird, dass eine stärkere Sensibilisierung der Öffentlichkeit eine der Triebfedern für die Nachfrage nach Finanzplanung sein wird, weisen CFP-Fachleute darauf hin, dass noch erhebliche Anstrengungen unternommen werden müssen, um den Wert der Finanzplanung und den Wert der Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner zu fördern. Als Hauptgrund dafür, dass die Menschen keine Finanzplanungsdienste in Anspruch nehmen, nennen die Befragten ein mangelndes Bewusstsein für den Wert der Finanzplanung (79 %), gefolgt von einem Mangel an Vertrauen in Finanzberater (46 %).
Der FPSB sieht Initiativen wie den fünften Welttag der Finanzplanung am 6. Oktober als einen wichtigen Schritt in diesem Bestreben an und freut sich auf eine verstärkte Sensibilisierung der Öffentlichkeit und auf Möglichkeiten zur Vermittlung von Finanzwissen in den kommenden Jahren, die der Öffentlichkeit den Wert der Finanzplanung und eines Finanzplans nahe bringen werden, sowie den Wert der Inanspruchnahme von Fachleuten, die sich wie die globale CFP-Berufsgemeinschaft zu Kompetenz- und Ethikstandards verpflichtet haben.

Kontinuierliche berufliche Entwicklung als Schlüssel zum Erfolg von Finanzplanern. Als erfreuliche Nachricht für den FPSB und als Bestätigung des Engagements der weltweiten CFP-Berufsgemeinschaft für Professionalität nannten die Befragten die kontinuierliche Aus- und Weiterbildung (65 %) als die Maßnahme, die sich in den nächsten fünf Jahren am stärksten auf ihren Erfolg auswirken würde. Es folgten der Einsatz von Technologie (60 %) und die Umstellung der Kundenbetreuung auf ein ganzheitliches Modell der Finanzplanung (59 %).
“Der FPSB wird die Informationen, die wir im Rahmen der diesjährigen globalen Forschungsprojekte über die aktuelle und zukünftige Praxis der Finanzplanung gesammelt haben, nutzen, um den Beruf des Finanzplaners und das CFP-Zertifizierungsprogramm zukunftssicher zu machen”, sagte Noel Maye, CEO von FPSB Ltd. “FPSB freut sich auf die Zusammenarbeit mit der globalen CFP-Fachgemeinschaft und anderen Interessengruppen, um sicherzustellen, dass unsere Standards und Zertifizierungsanforderungen für einen sich entwickelnden Finanzplanungsberuf geeignet sind und dass die CFP-Zertifizierung weiterhin als globales Symbol für Exzellenz in der Finanzplanung anerkannt wird.”

Über FPSB Ltd.

FPSB verwaltet, entwickelt und betreibt Zertifizierungs-, Ausbildungs- und verwandte Programme zum Nutzen der globalen Gemeinschaft, indem es weltweite Berufsstandards in der Finanzplanung aufstellt, aufrechterhält und fördert. FPSB demonstriert sein Engagement für Exzellenz mit den Marken CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER und CFP Logo Mark, die es außerhalb der Vereinigten Staaten besitzt. FPSB und das globale FPSB-Netzwerk verwalten CFP- und andere Zertifizierungsprogramme in den folgenden 27 Ländern: Australien, Brasilien, Chinesisch-Taipeh, Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Hongkong, Indien, Indonesien, Irland, Israel, Japan, Kanada, Kolumbien, Malaysia, Neuseeland, Niederlande, Österreich, Peru, Republik Korea, Schweiz, Singapur, Südafrika, Thailand, Türkei und die Vereinigten Staaten. Ende 2020 gab es weltweit 192.762 CFP-Fachleute. Weitere Informationen finden Sie unter fpsb.org.

Quelle: FPSB International

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