#FA Success Ep 261: Ersetzen der AUM-Gebühr durch eine komplexitätsbasierte Gebühr für (nur) die Zeit, die es wirklich braucht, mit Andrew Miller

ZUSAMMENFASSUNG
Willkommen zurück zur 261. Folge des Financial Advisor Success Podcast!

Mein Gast im heutigen Podcast ist Andrew Miller. Andrew ist der Gründer von OLIO, einer Finanzplanungsfirma mit Sitz in McLean, Virginia, die 275 Millionen Dollar für über 275 Haushalte verwaltet.

Das Besondere an Andrew Miller ist jedoch, dass er ein skalierbares Geschäftsmodell auf der Grundlage von Komplexitätsgebühren entwickelt hat, indem er die Details jeder Planungsanalyse, die er im Laufe der Jahre für seine Kunden durchgeführt hat, akribisch erfasst und in eine klare Schätzung des Zeit- und Arbeitsaufwands für die Planung eines neuen Kunden übersetzt hat.

In dieser Folge sprechen wir ausführlich darüber, wie Andrew sein zeitbasiertes System entwickelt hat, um den Preis für seine Dienstleistungen zu bestimmen, und warum Andrews Fokus auf Zeit dazu geführt hat, dass die Firma immer weniger Anlagetätigkeiten für Kunden und immer mehr für andere Finanzplanungsbedürfnisse der Kunden übernimmt (denn, wie Andrew anmerkt, Wenn Ihre Technologie gut genug ist, dauert es wirklich genauso lange, ein 100.000-Dollar-Konto umzuschichten wie ein 9-Millionen-Dollar-Konto), und der Finanzplanungs-Vorschlagsprozess, den Andrew entwickelt hat, um den Wert seiner Zeit in Dollarbeträge umzuwandeln, damit sich sein Honorar für seine Kunden lohnt.

Wir sprechen auch darüber, wie die Finanzberatung, die Andrew erhalten hat, eine Skepsis gegenüber der Finanzindustrie entwickelt hat, die letztendlich dazu beigetragen hat, seine Karriere und den Finanzplanungsprozess von OLIO zu formen, wie Andrews Erfahrung als Bauingenieur ein Verständnis dafür gefördert hat, wie Zeit und Produktivität zusammenhängen (was ihm geholfen hat, die Werkzeuge zu entwickeln, die in der Gebührenstruktur von OLIO zum Einsatz kommen), und wie Andrew sich und seine Firma positioniert, um erfolgreich zu sein, wenn die Technologie immer weiter in den Bereich der Finanzplanung vordringt.

Und hören Sie sich unbedingt das Ende des Gesprächs an, in dem Andrew beschreibt, wie seine eigene Finanzplanungsphilosophie und seine “Geldskripte” schon in jungen Jahren entstanden sind, wie sehr ihm die Förderung der Ausbildung ansässiger Berater am Herzen liegt, wie er sich die Zukunft der Finanzplanungsbranche vorstellt und wie er trotz der Behauptung anderer Berater, sein Geschäftsmodell würde “niemals funktionieren”, durch seine Bereitschaft, seine eigene Definition von Erfolg zu schaffen, diesen erreicht hat.

Egal, ob Sie daran interessiert sind, zu erfahren, wie Andrews eigene Erfahrungen mit Finanzberatung und Gebühren ihn dazu inspiriert haben, Veränderungen innerhalb der Finanzberatungsbranche voranzutreiben, wie Andrew seinen Hintergrund im Bauingenieurwesen nutzte, um zeitbasierte Daten zur Bestimmung seines Gebührenmodells zu erstellen, oder wie Andrew dazu beiträgt, die Zukunft zu gestalten, indem er ansässige Berater coacht und ausbildet, dann wünschen wir Ihnen viel Spaß mit dieser Folge des Podcasts Financial Advisor Success mit Andrew Miller.

… weiterlesen auf (englisch) bei kitces.com

Schreiben Sie einen Kommentar

Ihre E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.