• 8 Digitale Marketing-Experimente, die jeder unabhängige Finanzberater ausprobieren kann

    Auf der folgenden Internet-Seite haben wir einen interessanten Artikel über das Thema Digitale Marketing-Experimente gefunden. Wir haben ihn übersetzt: https://blog.xyplanningnetwork.com/advisor-blog/eight-marketing-experiments-every-independent-financial-advisor-should-try Wir nutzen täglich informelle Experimente, um Entscheidungen zu testen, insbesondere solche mit langfristigen Folgen. Dies ist oft ein unbewusster Prozess und kann in wenigen Sekunden geschehen. Wir testen in...
  • Kitces & Carl: Die übertrieben selbstbewusste Konversation und wandelnde Klienten kommen von der Gierkante zurück

    KURZFASSUNGWenn die Marktbedingungen volatil werden und die Kunden kurz vor einer Panik über den möglichen Verlust von noch mehr Geld stehen, stehen die Finanzberater vor der Herausforderung, ihre Kunden davon abzubringen, eine potenziell katastrophale Anlageentscheidung zu treffen, um nahe am Tiefpunkt aus dem Markt zu springen und zu riskieren,...
  • Machen Sie die Dinge nicht komplizierter als nötig

    (Trent Hamm, The Simple Dollar) – Es gibt in der Welt der persönlichen Finanzen (und leider auch in der Welt der Finanzberater) die Tendenz, über detaillierte und oft komplexe Strategien zur Steigerung von Wohlstand und finanzieller Sicherheit zu sprechen. Was sie nicht unbedingt zu „schlechten“ Strategien macht, aber es...
  • Am glücklichsten sind die Menschen zwischen 65 und 74 Jahren.

    Das Office for National Statistics sagt, dass seine Untersuchungen ergeben haben, dass sowohl Männer als auch Frauen berichten, dass sie die glücklichste Zeit ihres Lebens zwischen 65 und 74 Jahren genießen. Diese ‚goldene‘ Zeit kommt, kurz nachdem die meisten Menschen aufhören zu arbeiten und die Rente mit dem Durchschnittsalter...
  • Kitces & Carl Ep 23: Ihre geschäftliche Kreativität verfolgen, indem Sie 'Ja' sagen und es später herausfinden

    Egal wie gut ein Finanzberater ein Konzept auch verstehen und erklären kann, Tatsache ist, dass verschiedene Menschen unterschiedliche Lernmodalitäten haben, und oft müssen Berater eine Vielzahl von Präsentationsmethoden einbeziehen, um Kunden zu helfen, wichtige Konzepte zu verstehen, die für ihr Finanzleben relevant sind. Manchmal braucht es Kreativität und Innovation,...
  • Kitces & Carl: Kunden außerhalb der Grenzen von „unheimlichen“ Märkten ansprechen

    Wenn Kunden in Panik geraten und kurz davor stehen, emotional getriebene (und potenziell irrationale) Entscheidungen zu treffen, gibt es für Berater die Möglichkeit, Empathie zu nutzen, um Vertrauen aufzubauen und die Beziehungen zu stärken, um Kunden vom Felsvorsprung zu überzeugen. Jüngste Erkenntnisse aus der Verhaltensfinanzierung zeigen uns, wie wir...
  • Interview:Die Vermögensbildungspolitik in Deutschland ist dringend reformbedürftig

    Das Deutsche Institut für Wirtschaftsforschung (DIW) hat ein Interview mit Dr. Markus M. Grabka ist Senior Researcher in der Infrastruktureinrichtung Sozio-oekonomisches Panel im eigenen Institut veröffentlicht. Herr Grabka, Sie haben untersucht, ob die Vermögensungleichheit in Deutschland weiter zunimmt. Wie groß ist die vielzitierte Schere zwischen Arm und Reich in...
  • Rentner haben die Möglichkeit, ihre Ersparnisse um 10 Jahre zu überdauern.

    Rentner auf der ganzen Welt werden ihre Ersparnisse um ein Jahrzehnt überdauern, und Frauen werden sich im Durchschnitt noch schlechter fühlen, so ein Bericht des renommierten Think-Tank World Economic Forum. Das WEF warnt davor, dass es aufgrund der „angespannten staatlichen und betrieblichen Altersvorsorge“ vielen Rentensparern schwer fällt, genug für...
  • Schutz und Begleitung von Kunden mit abnehmender geistiger Leistungsfähigkeit

    Mit einer ständig steigenden Zahl von Senioren, die an Demenz leiden, sollten die meisten Finanzberater davon ausgehen, dass sie mit Kunden zu tun in Verbindung stehen müssen (wenn sie es nicht bereits tun), die eine abnehmende geistige Leistungsfähigkeit haben. Dies sind oft herausfordernde Situationen, nicht nur wegen der Komplexität...