Im deutschprachigen Raum besteht immer noch die Sichtweise, dass eine „kostenlose“ Finanzplanung nichts wert sein kann. Wenn wir als Berater wirklich möchten, dass die Verbraucher unsere Finanzplanung wertschätzen, so ist landläufig die Meinung vorhanden, dass diese bepreist werden muss. Im Buch von Autor Chris Anderson „Free: The Future of a Radical Price“ wird zum Ausdruck […]
Im vergangenen Jahr veröffentlichte die Research-Abteilung von Kitces seine erste Studie, die sich mit folgendem Thema beschäftigte: „Wie verbringen Finanzberater tatsächlich Ihre Zeit?“ Die Studie ergab, dass Finanzberater im Schnitt etwa 43 Stunden pro Woche arbeiten, doch bei der Addition der Zeit für alle kleinen Dinge des Alltags stellte sich heraus, dass die Arbeitszeit auf […]
Die Talfahrt der letzten Jahre bei der laufenden Verzinsung von kapitalbildenden Versicherungsprodukten ist nach aktuellen Mitteilungen vorerst gestoppt. Die Mehrzahl der Versicherer hält die Verzinsung für Ihre Kunden stabil, einige wenige erhöhen diesen Wert im Kalenderjahr 2019. Die vergangenen Jahre hatten für Finanzplaner in Gesprächen mit den Kunden über bestehende kapitalbildende Versicherungen wenig hoffnungsvolle Informationen. […]
Die Notwendigkeit, sich ständig weiterzubilden, ist für jeden, der professionelle Dienstleistungen anbietet, die Realität. Da der Wissensbestand eines Berufsstandes wächst und sich mit kontinuierlicher Forschung und Entdeckungen, neuen Produkten und Lösungen und neuen Best Practices weiterentwickelt, müssen selbst die besten Fachleute ihre Kenntnisse und Fähigkeiten von Zeit zu Zeit aktualisieren. Die zertifizierten Mitglieder der einzelnen […]