Private Finanzplanung

In Deutschland hat sich in den vergangenen Jahrzehnten das Geldvermögen der privaten Haushalte massiv vergrößert, der Markt für Finanzdienstleistungen ist daher entsprechend gewachsen. Ist jedoch die Qualität in der Empfehlung gestiegen?

Unseres Erachtens nach wächst mit der Anzahl der Vermögensmillionäre der Bedarf an professioneller Beratung und Betreuung. Ein aufeinander abgestimmtes Konzept der Anlage-, Finanzierungs- und Vorsorgestrategie ist essenziell für den künftigen Finanzerfolg. In der Praxis lassen sich häufig eine suboptimale Vermögensstruktur feststellen, die Lücken in bestimmten Versorgungsbereichen und Überversorgungen in anderen Bereichen aufweist.

Als Fazit lässt sich festhalten, dass bei gut verdienenden und vermögenden Kunden erheblicher Beratungs- und Planungsbedarf besteht. Unausgewogene Vermögensstrukturen und ungenügende Absicherungen für Risikofälle sind Ergebnisse der bisherigen Finanzberatungen und unnötig. Zusätzlich dazu sind in dieser Kundengruppe fehlende, steuergestaltende Maßnahmen und unvorteilhafte oder nicht vorhandene Erbschaftsplanungen anzutreffen. Hier setzt das Konzept der privaten Finanzplanung an, in den USA schon seit langem unter dem Begriff „Financial Planning“ bekannt.

Folgende Kapitel stehen zur Verfügung:


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Bevorstehende Veranstaltungen

Feb
18
Di
09:30 M&G aktuell – Aktienmarktausblic... @ Online
M&G aktuell – Aktienmarktausblic... @ Online
Feb 18 um 09:30 – 10:30
Kunden haben die Möglichkeit, an einer Webkonferenz von M&G teilzunehmen. Diese wird von Ivan Domjanic, CEFA, M&G Investment Associate, geführt und fokussiert sich auf das Thema: M&G aktuell – Aktienmarktausblick 2020 – Wie viel Luft ist noch im Aktienmarkt? Sie wird die folgenden Punkte thematisieren: Bewertungen – Sind Aktien zu teuer? Chancen – Wo gibt es noch attraktive Anlagemöglichkeiten? Risiken – Was könnte schief gehen und wo lauern Gefahren? Der Webcast / Telefonkonferenz wird ca. 60 Minuten dauern und ist auf Deutsch. Im Anschluss wird Herr Domjanic Fragen der Teilnehmer beantworten
Feb
20
Do
11:30 Investment-Summit 2020
Investment-Summit 2020
Feb 20 um 11:30 – 14:00
Extreme Geldpolitik, politische Unsicherheit und digitaler Wandel. In diesem Fahrwasser sind die weltweiten Vermögenspreise kontinuierlich gestiegen. Was soll der Anleger jetzt machen, um sein Vermögen zu erhalten und zu vermehren? Diese Frage möchten wir Ihnen beantworten. Profitieren Sie dabei von der geballten Expertise einer neuen Generation erfolgreicher Fondsmanager. Unter der gemeinsamen Marke „Investment Summit“ veranstalten die GANÉ Aktiengesellschaft, die LOYS AG und die ProfitlichSchmidlin AG unter der organisatorischen Begleitung des Bereichs Asset Servicing von Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG einen gemeinsamen InvestmentLunch im deutschsprachigen Raum. Hierzu laden wir Sie sehr herzlich ein. Freuen Sie sich auf drei spannende Vorträge und eine anregende Diskussion, mit kulinarischer Begleitung. Unsere Roadshow richtet sich ausschließlich an institutionelle Anleger und Intermediäre: Banken, Family Offices, Versicherungen,[...]
Mrz
2
Mo
ganztägig Financial Planner-Tage 2020 @ Frankfurt School of Finance & Management
Financial Planner-Tage 2020 @ Frankfurt School of Finance & Management
Mrz 2 – Mrz 3 ganztägig
Programm finden Sie hier. 15,0 CPD-Credits: 1.1 b) = 2,0 CPD-Credits 1.1 d) = 2,0 CPD-Credits 1.3 b) = 2,0 CPD-Credits 1.1 e) = 2,0 CPD-Credits 1.4 d) = 2,0 CPD-Credits 2.2 c) = 2,0 CPD-Credits 1.4 a) = 1,5 CPD-Credits 1.2 b) = 1,5 CPD-Credits
Mrz
3
Di
11:30 Investment-Summit 2020
Investment-Summit 2020
Mrz 3 um 11:30 – 14:00
Extreme Geldpolitik, politische Unsicherheit und digitaler Wandel. In diesem Fahrwasser sind die weltweiten Vermögenspreise kontinuierlich gestiegen. Was soll der Anleger jetzt machen, um sein Vermögen zu erhalten und zu vermehren? Diese Frage möchten wir Ihnen beantworten. Profitieren Sie dabei von der geballten Expertise einer neuen Generation erfolgreicher Fondsmanager. Unter der gemeinsamen Marke „Investment Summit“ veranstalten die GANÉ Aktiengesellschaft, die LOYS AG und die ProfitlichSchmidlin AG unter der organisatorischen Begleitung des Bereichs Asset Servicing von Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG einen gemeinsamen InvestmentLunch im deutschsprachigen Raum. Hierzu laden wir Sie sehr herzlich ein. Freuen Sie sich auf drei spannende Vorträge und eine anregende Diskussion, mit kulinarischer Begleitung. Unsere Roadshow richtet sich ausschließlich an institutionelle Anleger und Intermediäre: Banken, Family Offices, Versicherungen,[...]