Der Dunning-Kruger-Effekt beschreibt, wie Menschen mit geringer Kompetenz ihre Fähigkeiten überschätzen und Experten unterschätzen. Dies führt in der Finanzplanung zu Herausforderungen, da Kunden oft fachliche Ratschläge ignorieren. Finanzplaner sollten durch Aufklärung, Reflexion und klare Kommunikation diesen Effekt mindern und fundierte Entscheidungen fördern.
Um eine Vollmacht vom Grundbuchamt anerkennen zu lassen, muss sie notariell beglaubigt sein. Dies schützt vor Missbrauch und gewährleistet Rechtsgültigkeit. Eine detaillierte Vollmachtsurkunde und Identitätsprüfung des Vollmachtgebers sind erforderlich. Ein rechtlicher Rat wird empfohlen, um alle gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.
Der BGH entschied, dass Stiftungen auf Anfrage ihre Satzungen offenlegen müssen, wie im Fall der Mehl-Mülhens-Stiftung. Dies stärkt Informationsansprüche im Stiftungsrecht. Ab 2026 wird das Stiftungsregister solche Daten öffentlich zugänglich machen, wobei individuelle Ansprüche weiterhin relevant bleiben .
Die Vor- und Nacherbschaft ermöglicht eine langfristige Vermögensplanung, indem ein Vorerbe das Vermögen verwaltet und erhält, bis es an den Nacherben übergeht. Diese Regelung schützt das Familienvermögen, birgt jedoch rechtliche Komplexitäten und steuerliche Nachteile. Eine sorgfältige Planung und juristische Beratung sind unerlässlich.
Marcel Reyers diskutiert in seinem Vortrag die Vorteile ganzheitlicher Finanzplanung für Verbraucher und Anbieter, betont Kundenbindung und Share-of-Wallet-Steigerung. [Link zum Video]
Die MetallRente AKS-Studie 2023 beleuchtet die Diskrepanz zwischen Bewusstsein und Umsetzung in der Arbeitskraftabsicherung in Deutschland, offenbart demografische Präferenzen und betont die Rolle der Arbeitgeber. Für Finanz- und Nachfolgeplaner ergeben sich daraus essentielle Handlungsfelder und Strategieanpassungen, um individuelle und unternehmerische Absicherungsbedürfnisse zukunftsorientiert zu adressieren.
Die “geborene Mitgliedschaft” im Stiftungsvorstand ermöglicht die automatische Berufung von Personen aufgrund ihrer außerhalb der Stiftung ausgeübten Funktionen. Dies dient dazu, besondere Beziehungen zu bestimmten Personen oder Institutionen auszudrücken. Solche Regelungen sind in Stiftungssatzungen rechtlich zulässig und können sinnvoll sein, bedürfen jedoch sorgfältiger Überlegung.
In einer globalisierten Wirtschaft sind grenzüberschreitende finanzielle Aktivitäten üblich. Für Finanz- und Nachfolgeplaner bedeutet dies, dass sie sich nicht nur mit den Finanzvorschriften in ihrem Heimatland, sondern auch mit internationalen Steuervorschriften auseinandersetzen müssen. Kontext:Politik und Finanzverwaltung haben sich entschlossen, Steuervermeidungsstrategien, insbesondere grenzüberschreitende Steuergestaltungen, verstärkt in den Fokus zu nehmen. Ein treibender Faktor dabei sind Datenlecks,…
Die Einbettung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) in die Finanzplanung und Nachfolgeplanung ist inzwischen mehr als ein Trend. Es ist zu einer Notwendigkeit geworden, die das langfristige Überleben und den Erfolg von Unternehmen gewährleistet. Das derzeitige regulatorische Umfeld, das von einem aufkeimenden internationalen Dialog zur ESG-Taxonomie geprägt ist, wirft jedoch sowohl Herausforderungen als auch…
Nicht jeder Kunde ist für jeden Berater geeignet – das ist eine Erkenntnis, die viele Finanz- und Vermögensberater im Laufe ihrer Karriere gewinnen. Doch was tun, wenn man bereits Kunden hat, die nicht ideal sind? Diese Frage beschäftigt viele Berater, denn nicht-ideale Kunden können zu einer Herausforderung für die Produktivität und den Erfolg des Unternehmens…
