Die Finanzplanung begann in den 1960er Jahren in den USA. Zu dieser Zeit begannen sich die ersten Finanzplanungsdienste zu entwickeln, die sich auf die Integration von Finanz- und Steuerplanung, Anlageberatung und Risikomanagement bezogen.
Ralph Blair, ein US-Finanzexperte, verwendete den Begriff „Finanzplanung“ erstmals in den 1950er Jahren. Er definierte es als einen Prozess, bei dem finanzielle Ziele auf der Grundlage der Werte und des Lebensstils einer Person festgelegt und ein Plan erstellt werden, um diese Ziele zu erreichen.
Die Financial Planning Association (FPA) wurde im Jahr 2000 gegründet, was für die Finanzplanungsbranche eine große Sache war. Die FPA reguliert Finanzplaner und hat dazu beigetragen, das Vertrauen der Öffentlichkeit in die Branche zu stärken.
Finanzplanung ist ein großer Teil der Finanzdienstleistungsbranche. Es kann Dinge umfassen wie die Erstellung von Finanzplänen, Anlageberatung, Hilfe bei der Einrichtung von Altersvorsorgeplänen und vieles mehr. Finanzplaner helfen Menschen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und finanziell sicherer zu werden.
