Als Finanz- und Nachfolgeplaner ist es besonders wichtig, Ihre Klienten durch die saisonale Budgetierung zu führen, insbesondere in den Sommermonaten, in denen die Ausgaben leicht außer Kontrolle geraten können. Der Sommer bringt einzigartige Ausgaben wie Urlaub, Sommerlager und verschiedene Freizeitaktivitäten mit sich. Hier ist ein umfassender Ansatz, um Ihren Klienten zu helfen, effektiv für die Sommersaison zu planen und zu budgetieren.
1. Überprüfung der Ausgaben vom letzten Jahr
Ermutigen Sie Ihre Klienten, ihre Bankauszüge und Kreditkartenabrechnungen vom letzten Sommer zu überprüfen. Dies hilft, ein realistisches und konkretes Budget auf der Grundlage tatsächlicher Ausgabemuster zu erstellen, anstatt willkürlicher Zahlen. Dieser Schritt ist entscheidend, um eine Basislinie festzulegen und typische Sommerausgaben zu verstehen.
2. Auflistung der diesjährigen Pläne
Lassen Sie Ihre Klienten alle geplanten Aktivitäten und die damit verbundenen Kosten auflisten, einschließlich Reisekosten, Unterkunft, Transport, Verpflegung und anderen Nebenkosten. Stellen Sie sicher, dass sie oft übersehene Ausgaben wie Flughafentransfers, geführte Touren und Resortgebühren berücksichtigen. Diese umfassende Liste verhindert unerwartete finanzielle Überraschungen.
3. Nutzung bestehender Ressourcen zur Finanzierung
Vergleichen Sie die bestehenden Sommerpläne Ihrer Klienten mit den verfügbaren Mitteln. Finden Sie heraus, welche alternativen Finanzierungsquellen genutzt werden können, um eine Lücke zu schließen, ohne auf Ersparnisse zurückzugreifen oder Kreditkartenschulden zu machen. Zu den Ressourcen können Kreditkartenpunkte und Arbeitgeberprogramme gehören, die Rabatte auf Mietwagen und Flugtickets bieten.
4. Einrichtung eines Reisefonds
Empfehlen Sie Ihren Klienten, ein System mit separaten Sparkonten für spezifische Budgetziele zu verwenden. Sobald sie die geschätzten Sommerausgaben ermittelt haben, sollten sie monatlich Geld auf ein dafür vorgesehenes Sparkonto überweisen. Dies hilft, die Ausgaben zu kontrollieren und sicherzustellen, dass das Geld für Sommeraktivitäten bereitsteht, ohne das Notfallkonto anzutasten.
5. Vorbereitung auf den nächsten Sommer
Erinnern Sie Ihre Klienten daran, dass die Planung von Ausgaben, Ersparnissen und Investitionen im Voraus eine der wichtigsten Fähigkeiten für finanziellen Erfolg ist. Sie sollten sich verpflichten, die Prioritäten, Reisen und voraussichtlichen Reisekosten für das nächste Jahr zu planen und schon jetzt Geld für den „Sommerspaß-Topf“ beiseitezulegen. Dies ermöglicht es ihnen, im nächsten Jahr frei und ohne Sorgen auszugeben.
Unterstützung durch einen Finanzplaner
Ein professioneller Finanzplaner kann Ihren Klienten helfen, ein funktionierendes Budget zu erstellen und sie auf Kurs zu ihren finanziellen Zielen zu halten. Ermutigen Sie Ihre Klienten, die Unterstützung eines zertifizierten Finanzplaners in Anspruch zu nehmen, um ihre finanzielle Zukunft zu sichern.
Indem Sie diese Schritte befolgen und Ihren Klienten helfen, ihre Sommerausgaben sorgfältig zu planen und zu budgetieren, stellen Sie sicher, dass sie sowohl den Sommer genießen als auch ihre finanziellen Ziele erreichen können.
