„Mama, Papa, wir sollten übers Erben sprechen“: Was Sie klären sollten, bevor es zu spät ist

Es ist ein Thema, das viele von uns gerne aufschieben oder ganz vermeiden möchten: die Erbschaftsplanung. Doch die Diskussion darüber, was mit unserem Vermögen nach unserem Ableben geschehen soll, ist von entscheidender Bedeutung. Ein offenes Gespräch mit der Familie kann nicht nur Unklarheiten beseitigen und Konflikte verhindern, sondern auch sicherstellen, dass Ihre Wünsche respektiert werden. Hier sind einige wichtige Punkte, die Sie klären sollten, bevor es zu spät ist.

1. Das Testament: Ihre Wünsche schriftlich festhalten

Der erste Schritt in der Erbschaftsplanung ist das Verfassen eines Testaments. Ein Testament ist ein rechtliches Dokument, in dem Sie festlegen, wer Ihre Vermögenswerte erben soll. Ohne Testament wird Ihr Nachlass nach den gesetzlichen Erbfolgeregeln verteilt, was möglicherweise nicht Ihren persönlichen Wünschen entspricht.

2. Die Vollmachten: Vorsorge für Unfähigkeit

Neben dem Testament ist es wichtig, eine Vorsorgevollmacht oder eine Patientenverfügung zu haben. Diese Dokumente legen fest, wer Entscheidungen in Ihrem Namen treffen darf, falls Sie selbst dazu nicht mehr in der Lage sind. Dies kann finanzielle Entscheidungen, medizinische Behandlungen und mehr umfassen.

3. Der Nachlass: Klärung der finanziellen Situation

Ein offenes Gespräch über Ihre finanzielle Situation ist entscheidend. Ihre Erben sollten wissen, wo sie alle wichtigen Dokumente wie Bankkonten, Lebensversicherungen, Immobilientitel usw. finden können. Eine klare Übersicht erleichtert Ihren Angehörigen die Abwicklung Ihres Nachlasses.

4. Spezielle Wünsche: Persönliche Anliegen und Erbstücke

Vielleicht gibt es bestimmte persönliche Gegenstände oder Erinnerungsstücke, die Sie bestimmten Personen hinterlassen möchten. Diese speziellen Wünsche sollten ebenfalls im Testament festgehalten oder zumindest mit der Familie besprochen werden, um spätere Missverständnisse oder Streitigkeiten zu vermeiden.

5. Das Gespräch führen: Ein sensibles Thema ansprechen

Die Initiierung dieses Gesprächs kann herausfordernd sein, da es oft mit emotionalen und unangenehmen Gefühlen verbunden ist. Es ist hilfreich, das Gespräch in einer ruhigen und entspannten Atmosphäre zu führen. Betonen Sie, dass es Ihnen darum geht, für Klarheit und Fairness zu sorgen und sicherzustellen, dass jeder weiß, was zu erwarten ist.

Fazit

Obwohl es unangenehm sein kann, über den eigenen Tod und die Nachlassplanung zu sprechen, ist es ein wichtiger Teil der Vorbereitung und kann vielen Ihrer Lieben Klarheit und Sicherheit bieten. Mit einem durchdachten Plan und offener Kommunikation können Sie dazu beitragen, dass Ihr Erbe so verwaltet wird, wie Sie es sich wünschen, und Ihre Familie auch in schwierigen Zeiten unterstützt wird.

h_krischke
Author: h_krischke

Seit Oktober 2018 bin ich bei der DZ PRIVATBANK S.A. tätig, berate vermögende Privat- und Firmenkunden sowie Stiftungen auf die strategische und systematische Planung zur Verwaltung und Steigerung des Vermögens einer Person oder eines Unternehmens. Im Oktober 2021 habe ich das Netzwerk IFFUN UG - Informationen für Finanz- und Nachfolgeplanung gegründet, mit dem Ziel fachliche Impulsvorträge zur Wissensvermittlung zu ermöglichen. Seit Juni 2023 bin ich im FPSB Deutschland e.V. als Schatzmeister tätig und gemeinsam mit den Vorstandskollegen bestrebt, dem Ansehen der privaten Finanzplanung vermehrt Aufmerksamkeit zu ermöglichen.

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