Am vergangenen Mittwoch, dem 5. Juni 2024, hatten wir die Freude, unser Web-Seminar “Die Reise von Provision zu Honorar: Einblicke in die Umstellung” abzuhalten. Moderiert von Henning Krischke und mit einem aufschlussreichen Vortrag von Stefan Heringer, Gründer und Geschäftsführer der 49 Honorarberatung in München, bot das Seminar wertvolle Einblicke in die Welt der Honorarberatung und die damit verbundenen Herausforderungen und Vorteile.
Der Hauptvortrag: warum Honorarberatung?
Stefan Heringer, ein erfahrener Experte und Pionier auf dem Gebiet der Honorarberatung, begann seinen Vortrag mit einer detaillierten Einführung in die Unterschiede zwischen Provisions- und Honorarberatung. Hier sind einige der wichtigsten Punkte, die er hervorhob:
- Transparenz und Unabhängigkeit: Honorarberater arbeiten ausschließlich im Interesse ihrer Kunden, da sie nur von diesen bezahlt werden. Dadurch entfallen Interessenkonflikte, die bei Provisionsberatern häufig auftreten.
- Evidenzbasierte Strategien: Heringer betonte die Bedeutung wissenschaftlich fundierter Anlagestrategien, die bei der 49 Honorarberatung im Mittelpunkt stehen.
- Internationale Perspektiven: Er stellte die Entwicklungen in Deutschland denen in den USA und Großbritannien gegenüber, wo die Honorarberatung bereits stärker etabliert ist.
Lebhafte Diskussionen und spannende Fragen
Die Diskussionsrunde nach dem Vortrag war besonders aufschlussreich. Die Teilnehmer nutzten die Gelegenheit, um tiefgehende Fragen zu stellen und konkrete Antworten von Heringer zu erhalten. Einige der Themen umfassten:
- Arbeitsaufwand und Stundensätze: Heringer erläuterte, dass der anfängliche Arbeitsaufwand in einer neuen Kundenbeziehung höher sei, sich aber langfristig ausgleiche.
- Verzicht auf Performance Fees: Ein klares Nein zu Gewinnbeteiligungen, da diese zu einem Interessenkonflikt führen könnten.
- Generation Management: Die Bedeutung der frühzeitigen Einbindung der nächsten Generation in die Finanzplanung und -bildung wurde hervorgehoben.
- Kapitalbildende Versicherungen: Heringer erklärte, dass die 49 Honorarberatung solche Verträge analysiert, sie jedoch nicht aktiv verkauft.
Ein gelungener Abschluss
Zum Ende des Seminars bedankte sich Henning Krischke bei Stefan Heringer für den tiefgehenden und informativen Vortrag sowie bei den Teilnehmern für ihre aktive Beteiligung. Er wies zudem auf kommende Veranstaltungen hin, wie das Webinar zum Thema “Das Risiko der Risikokommunikation” am 12. Juni 2024.
Fazit
Das Web-Seminar bot einen umfassenden Einblick in die Umstellung von Provision zu Honorar und zeigte die Vorteile und Herausforderungen dieser Veränderung auf. Die lebhafte Diskussion und die zahlreichen Fragen verdeutlichten das große Interesse und die Relevanz des Themas in der aktuellen Finanzberatungsbranche.
Wir danken allen Teilnehmern für ihr Interesse und freuen uns auf weitere spannende Web-Seminare und Diskussionen in der Zukunft. Für alle, die nicht live dabei sein konnten, steht die Aufzeichnung in unserer Mediathek zur Verfügung. Bleiben Sie gespannt auf unsere kommenden Veranstaltungen!
