Trotz wirtschaftlicher Herausforderungen wie Krieg in der Ukraine und Inflation konnten private Haushalte laut einer Studie der DZ Bank ihr Geldvermögen insgesamt steigern. Die privaten Haushalte in Deutschland verfügen über ein beachtliches Vermögen von fast 8 Billionen Euro. Selbst im schwierigen Anlagejahr 2022 wuchsen diese Vermögen um 2 Prozent. Dies zeigt, dass die privaten Haushalte…
Bleiben wir in der Analogie des Fußballs mit einem weiteren Vergleich: Ein Finanzplaner und ein Fußballtrainer haben gemeinsam, dass sie beide dafür verantwortlich sind, Menschen zu helfen, ihre Ziele zu erreichen. 👉 Der Finanzplaner unterstützt Menschen dabei, ihre Finanzen zu planen und zu verwalten, indem er ihnen dabei hilft, ihre Ziele und Wünsche zu verstehen…
Die Finanzplanung begann in den 1960er Jahren in den USA. Zu dieser Zeit begannen sich die ersten Finanzplanungsdienste zu entwickeln, die sich auf die Integration von Finanz- und Steuerplanung, Anlageberatung und Risikomanagement bezogen. Ralph Blair, ein US-Finanzexperte, verwendete den Begriff „Finanzplanung“ erstmals in den 1950er Jahren. Er definierte es als einen Prozess, bei dem finanzielle…
Bei der Finanzplanung eines in der Schweiz lebenden Deutschen sind einige wichtige Faktoren zu beachten. Dazu gehören: 👉 Steuerliche Regelungen: Es ist wichtig, die steuerlichen Auswirkungen von Finanzentscheidungen im Vorfeld zu recherchieren, da die Schweiz andere Steuersätze als Deutschland hat. 👉 Bankengesetze: Das Schweizer Bankengesetz dient dem Schutz der Privatsphäre von Bankkunden. Es ist wichtig,…
Was ein Finanzplaner und ein Schiedsrichter gemeinsam haben, ist, dass sie beide dafür verantwortlich sind, dass die Regeln in ihrem jeweiligen Bereich eingehalten werden. Der Finanzplaner hilft Menschen bei der Planung und Verwaltung ihrer Finanzen, indem er ihnen hilft, ihre Ziele und Wünsche zu verstehen und dann einen Plan zu erstellen, um diese Ziele zu…
Die Philosophie der privaten Finanzplanung ist darauf ausgerichtet, individuelle Lösungen für Kunden zu entwickeln, die ihren persönlichen Bedürfnissen und Zielen entsprechen. Die Kunden werden von Anfang an in den Beratungsprozess eingebunden, wobei der Fokus darauf liegt, ihnen das bestmögliche Erlebnis zu bieten. Grundlage der Beratung ist eine sorgfältige Analyse der individuellen finanziellen Situation des Kunden….
Wenn Sie von einer Stadt zur anderen fahren, würden Sie nicht einfach eine zufällige Straße auswählen und auf das Beste hoffen. Sie würden eine Karte verwenden, um Ihre Route zu planen. Sie würden Ihre Reise planen. Wenn Sie auf Umwege stoßen, ziehen Sie die Karte heraus und entscheiden sich für eine neue Route. Während der…
Wenn Personen, die Eigentum von einem Verstorbenen erben, sich nicht einigen können, wie es aufgeteilt werden soll, können sie eine #Teilungsversteigerung durchführen. Dabei wird die #Immobilie verkauft und das Geld unter den Erben aufgeteilt. Wenn man sich nicht einigen kann, wer welches #Vermögen von einem Verstorbenen erhalten soll, oder wenn es keine klaren Anweisungen des…
Die Tage werden kürzer, das Wetter ist kühl, die Vorfreude wächst, auf das Fest der Liebe voll. Es ist Weihnachtszeit, die schönste Zeit des Jahres, die Familie kommt zusammen, um das Fest zu feiern wir uns wahrlich scharen. Doch jetzt ist es Zeit, für eine kleine Pause, bis zum 04. Januar, werden wir uns nicht…
Der zugrunde liegende Artikel beschreibt, dass die Anfechtung einer Erbschaft in Deutschland unter bestimmten Voraussetzungen möglich ist. Beispielsweise muss der Irrtum auf Tatsachen beruhen, die dem Erben bei der Annahme der Erbschaft nicht bekannt waren. Wenn ein Erbe vorsätzlich falsche Angaben macht und einen Irrtum verursacht, kann die Annahme der Erbschaft möglicherweise nicht angefochten werden….
