Das BFH-Urteil “VIII R 4/18” bringt wesentliche Änderungen in der Besteuerung von Lebens- und Rentenversicherungen. Finanzplaner müssen sich fortbilden, bestehende Verträge überprüfen und Beratungsstrategien anpassen, um ihre Klienten effektiv unter den neuen steuerlichen Rahmenbedingungen zu unterstützen.
Die Nachfolgeplanung und Finanzberatung spielen eine entscheidende Rolle bei der Sicherung von Vermögen und dem reibungslosen Übergang auf die nächste Generation. In diesem Blogbeitrag analysieren wir ein wegweisendes Urteil des Bundesgerichtshofs (BGH) zur Kündigung einer Lebensversicherung und dem Widerruf des Bezugsrechts. Insbesondere für Finanz- und Nachfolgeplaner ist es von großer Bedeutung, die Implikationen dieses Urteils…
Die richtige Nachfolge- und Finanzplanung kann entscheidend sein, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen nach Ihrem Tod an die gewünschten Personen gelangt. Dabei spielen Lebensversicherungen eine wichtige Rolle, aber auch der Umgang mit Schenkungen kann komplex sein. Ein aktueller Fall des Landgerichts (LG) Frankenthal zeigt, welche rechtlichen Aspekte bei der Schenkung einer Todesfallleistung aus einer Lebensversicherung…
