Der Erbstreit um Rudi Assauers Testament führte zu seiner Ungültigkeitserklärung, da er aufgrund seiner Alzheimer-Erkrankung als testierunfähig galt. Die Gerichte entschieden, dass seine Töchter Bettina Michel und Katy Assauer gleichberechtigt erben. Ermittlungen wegen Untreue gegen Bettina Michel und weitere Personen laufen【6†source】.
Das OLG Saarbrücken entschied, dass ein aufschiebend bedingter Nießbrauch keine unentgeltliche Schenkung darstellt, wenn der Erblasser dafür ein ausreichendes Äquivalent erhält. Trotz der Vertragsformulierung war keine Schenkung an den Erben beabsichtigt, wodurch keine Pflichtteilsergänzungsansprüche entstehen【3†source】.
Ein Testament muss sicher und rechtsverbindlich aufbewahrt werden. Eine Kopie ersetzt das Original nicht, wie ein Fall des OLG Karlsruhe zeigte. Ein notarielles Testament oder die Hinterlegung beim Amtsgericht kann Konflikte verhindern. Klare Kommunikation und regelmäßige Aktualisierung des Testaments sind essenziell.
Das Urteil des Oberlandesgerichts Bremen betont die Bedeutung von Vorsorgevollmachten und die Möglichkeit der Stellvertretung im Erbscheinverfahren. Eine eigenhändig unterschriebene Vollmacht genügt, und Bevollmächtigte können die eidesstattliche Versicherung abgeben. Finanz- und Nachfolgeplaner sollten Klienten zu solchen Vorsorgemaßnahmen raten, um Flexibilität und Sicherheit zu gewährleisten.
Das OLG Frankfurt entschied, dass ein Testamentsvollstrecker, der auf Wunsch der Erblasserin Eheringe und eine Goldkette ins Grab legte, nicht pflichtwidrig handelte. Die Entscheidung unterstreicht die Wichtigkeit klarer Testamentanweisungen und offener Kommunikation unter Erben zur Vermeidung von Konflikten und zur Respektierung des letzten Willens.
Ein neues Testament kann ein älteres aufheben, wenn es diesem widerspricht, entweder durch unvereinbare Anweisungen oder eine vollständige Neuregelung der Erbfolge. Dies verdeutlicht die Bedeutung aktueller Testamente, die den sich ändernden Wünschen Rechnung tragen. Eine rechtliche Beratung ist essenziell, um unbeabsichtigte Konflikte zu vermeiden.
Das Urteil des OLG Frankfurt, dass ein Arzt als Erbe eingesetzt werden darf, unterstreicht für Finanzplaner die Bedeutung ethischer Grundsätze gemäß den FPSB Deutschland Regeln. Es lehrt, Integrität, Objektivität und Professionalität in der Finanzberatung hochzuhalten, während es die Notwendigkeit betont, Interessenkonflikte zu vermeiden und stets im Klienteninteresse zu handeln.
Testamentsvollstrecker können die letzten Wünsche der Erblasser erfüllen, selbst wenn sie kostspielig sind. Ein Gerichtsurteil bestätigte die Pflichten eines Testamentsvollstreckers, der wertvollen Schmuck ins Grab legte, als rechtmäßig und wies die Absetzungsforderung eines Erben ab.
Das OLG Karlsruhe-Urteil vom 9. November 2022 hebt hervor, dass bei der Schenkung von Gesellschaftsanteilen an Minderjährige eine ausgewogene Risiko-Nutzen-Abwägung erforderlich ist. Dies verändert maßgeblich die Praxis in Familienunternehmen und beeinflusst die Beratung durch Finanzplaner.
Diese Checkliste für Finanz- und Nachfolgeplaner umfasst Klientenprofil, Vermögensübersicht, Risikomanagement, Steuerplanung, Nachfolgeplanung, Dokumentation, regelmäßige Überprüfungen und klare Kommunikation, um eine umfassende und individuelle Beratung zu gewährleisten.
